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智汇大叔微信公众号

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智汇大叔微信公众号，为民众共享与银行外汇业务相关的计谋功令和业务办理手册等相关信息。属于非官方账号，无盈利方针和算作，不搞培训和盘问业务。所发信息仅供参考。民众在办理外汇业务时一定要实时查阅相关文献和盘问当地监管部门。公众号转发的翰墨如有侵权请接头咱们（微信：983311817）删除。

二、国外收支

(一) 各样业务办理

1.计谋性银行、世界性买卖银行除外其他银行总行(含番邦银行分行) 即期结售汇业务市集准入审批

问：相关业务的办理依据和提交材料是什么？

答：( 1 ) 办理依据：

①《银行办理结售汇业务解决成见》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；

②《国度外汇解决局对于印发〈银行办理结售汇业务解决办 法实施笃定〉的见知》(汇发〔2014〕53 号)；

③ 《国度外汇解决局行政许可实施成见》(国度外汇解决局 公告 2021 年第 1 号)。

(2) 提交材料：

①办理结售汇业务的苦求论说 1 份；

② 《金融许可证》复印件 1 份(需加盖银行公章)；

③办理结售汇业务的里面解决轨则轨制 1 份；

④具备办理业务所必需的软硬件成立的说明材料 1 份；

⑤领有具备相应业务使命教养的高等解决东谈主员和业务东谈主员 的说明材料 1 份；

⑥需要经银行业监督解决部门批准外汇业务计算经验的，还应提交外汇业务许可文献复印件 1 份(需加盖银行公章)。

2.计谋性银行、世界性买卖银行除外其他银行总行(含番邦银行分行) 东谈主民币与外汇滋坐褥物业务市集准入审批

问：相关业务的办理依据和提交材料是什么？

答：( 1 ) 办理依据：

①《银行办理结售汇业务解决成见》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；

②《国度外汇解决局对于印发〈银行办理结售汇业务解决成见实施笃定〉的见知》(汇发〔2014〕53 号)；

③ 《国度外汇解决局行政许可实施成见》(国度外汇解决局 公告 2021 年第 1 号)。

(2) 提交材料：

①苦求论说、可行性论说及业务缠绵书 1 份；

②滋坐褥物业务里面解决轨则轨制 1 份；

③垄断东谈主员和主要交游东谈主员名单、履历 1 份；

④适合银行业监督解决部门相关金融滋坐褥物交游业务经验轨则的讲解文献的复印件 1 份(加盖银行公章)。

3.银行分行(含农村信用社)即期结售汇业务市集准入审批

问：相关业务的办理依据和提交材料是什么？

答：( 1 ) 办理依据：

①《银行办理结售汇业务解决成见》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；

②《国度外汇解决局对于印发〈银行办理结售汇业务解决成见实施笃定〉的见知》(汇发〔2014〕53 号)；

③ 《国度外汇解决局行政许可实施成见》(国度外汇解决局 公告 2021 年第 1 号)。

(2) 提交材料：

① 《银行办理即期结售汇业务备案表》 2 份；

②办理结售汇业务的苦求论说 1 份；

③ 《金融许可证》复印件(加盖银行公章) 1 份；

④具备办理业务所必需的软硬件成立的说明材料 1 份；

⑤领有具备相应业务使命教养的高等解决东谈主员和业务东谈主员的说明材料 1 份。

4.银行支行(含农村信用社) 及下辖机构即期结售汇业务市集准入审批

问：相关业务的办理依据和提交材料是什么？

答：( 1 ) 办理依据：

①《银行办理结售汇业务解决成见》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；

②《国度外汇解决局对于印发〈银行办理结售汇业务解决办 法实施笃定〉的见知》(汇发〔2014〕53 号)；

③ 《国度外汇解决局行政许可实施成见》(国度外汇解决局 公告 2021 年第 1 号)。

(2) 提交材料：

① 《银行办理即期结售汇业务备案表》 2 份；

② 《金融许可证》复印件 1 份(加盖银行公章)。

5.银行总行协作办理远期业务市集准入审批

问：相关业务的办理依据和提交材料是什么？

答：( 1 ) 办理依据：

①《银行办理结售汇业务解决成见》(中国东谈主民银行令〔2014〕第 2 号)；

② 《银行协作办理东谈主民币对外汇滋生品业务笃定》(汇发 〔2022〕15 号)；

③ 《国度外汇解决局行政许可实施成见》(国度外汇解决局 公告 2021 年第 1 号)。

(2) 提交材料：

①苦求论说 1 份(简要说明得志各项苦求条目情况， 并包括企业客户栽培情况、业务缠绵等)。

②协作办理外汇滋生品业务相关解决轨制 1 份(包括：业务操作规程、风险解决轨制、统计论说轨制、管帐核算轨制等)。

③与具备经验银行坚定的协作公约书范本 1 份(范本中应明 确两边权柄和义务)。

④上年度 4 个季度的外汇钞票欠债表 1 份。

6.银行总行协作办理掉期业务市集准入审批

问：相关业务的办理依据和提交材料是什么？

答：( 1 ) 办理依据：

①《银行办理结售汇业务解决成见》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；

② 《银行协作办理东谈主民币对外汇滋生品业务笃定》(汇发 〔2022〕15 号)；

③ 《国度外汇解决局行政许可实施成见》(国度外汇解决局 公告 2021 年第 1 号)。

(2) 提交材料：

①苦求论说 1 份(简要说明得志各项苦求条目情况，并包括企业客户栽培情况、业务缠绵等)；

②协作办理外汇滋生品业务相关解决轨制 1 份(包括：业务操作规程、风险解决轨制、统计论说轨制、管帐核算轨制等)；

③与具备经验银行坚定的协作公约书范本1 份(范本中应明确两边权柄和义务)。

7.银行本钱金(或营运资金)本外币调整核准

问：相关业务的办理依据和提交材料是什么？

答：( 1 ) 办理依据：

①《国度外汇解决局对于印发〈银行办理结售汇业务解决成见实施笃定〉的见知》(汇发〔2014〕53 号)；

② 《国度外汇解决局行政许可实施成见》(国度外汇解决局公告 2021 年第 1 号)。

(2) 提交材料：

①营业牌照(结伙社会信用代码证) 原件或加盖公章的复印 件 1 份；

②苦求论说 1 份；

③东谈主民币和外币钞票欠债表 1 份；

④本外币调整金额的测算依据 1 份；

⑤相关交游需经银行业监督解决部门批准的，应提供相应批 准文献的复印件 1 份(加盖银行公章)。

8.银行跨境调运外币现钞核准

问：银行跨境调运外币现钞核准新办的办理依据和提交材料是什么？

答：( 1 ) 办理依据：

①《国度外汇解决局海关总署对于印发〈调运外币现钞出入 境解决轨则〉的见知》(汇发〔2019〕16 号)；

② 《国度外汇解决局行政许可实施成见》(国度外汇解决局 公告 2021 年第 1 号)。

(2) 提交材料：

①营业牌照(结伙社会信用代码证) 原件或加盖公章的复印 件 1 份；

②银行办理调运外币现钞出入境业务备案表原件 2 份；

③可行性论说和业务缠绵书原件 1 份；

④调运外币现钞出入境业务解决轨制原件 1 份。

(二) 被实施“不请教、不明付”荒谬处理要领

问：“不请教、不明付”荒谬处理要领适用于哪些主体？

答：根据《国度外汇解决局***分局对于印发〈国度外汇解决局国外收支统计辗转请教“不请教、不明付”荒谬 处理要领解决成见〉的见知》，本成见适用于国度外汇解决局*****分局辖内银行以及通过辖内银行办理涉外收入业务的机构请教主体。

本成见所称辖内银行，是指在****辖区内大略为请教主体办理涉外收付款相关业务的银行。

问：什么情形下对请教主体实行“不请教、不明付”荒谬处理 要领？

答：根据 90 号文，国度外汇解决局天津市分局对过期未申 报情节严重的请教主体实行“不请教、不明付”的荒谬处理要领(以 下简称荒谬处理要领)。

请教主体过期未请教算作适合下列情形之一的，即为过期未请教情节严重算作：

( 1 )单笔提升请教时限(解付／结汇后的五个使命日内) 七个使命日(含) 以上；

(2) 过期未请教累计 6 笔(含)以上。

问：外汇局若何对请教主体实行“不请教、不明付”荒谬处理要领？

答：根据 90  号文，国度外汇解决局对银行上报 的《机构请教主体过期未请教明细表》核实无误后，对应予实施荒谬处理要领的请教主体下发《国度外汇解决局“不申 报、不明付”荒谬处理要领实施见知书(机构版)》，并向辖内银行 下发《国度外汇解决局“不请教、不明付”荒谬处理要领实施见知书(银行版)》。

问：“不请教、不明付”荒谬处理要领的实施期限为多久？

答：根据 90 号文，实施荒谬处理要领期限为一个月， 对在 一个月内仍未推行请教义务的请教主体，国度外汇解决局****分局可延迟其荒谬处理要领期限直至请教主体推行请教义务。

问：被实施“不请教、不明付”荒谬处理要领后， 请教主体和 承办银行应当若何处理？

答：根据 90  号文，对于被实施荒谬处理要领的请教主体， 承办银行和请教主体应当按以下轨则办理：

( 1 )承办银行应督促该机构通过纸质请教、电子凭据请教 或网上请教神志逐笔补报其此前未依期请教的涉外收进款项，并见知其在被实施荒谬处理要领技巧，应以纸质请教神志完成新收 款项的请教，但完成补报前不行办理新收款项的解付手续；

(2)请教主体推行补报义务后，应向国度外汇解决局***分局提交《过期未请教数据补报情况论说》；

(3)国度外汇解决局对请教主体提交的《过期 未请教数据补报情况论说》核实无误后，对其签发《过期未请教 数据补报证实书》；

(4)请教主体应当以纸质请教神志完成被实施荒谬处理措 施技巧新收款项的请教。承办银行审核无误后，凭请教主体提供的国度外汇解决局为其出具的《过期未请教数据补报 证实书》，方可为其办理相应款项的解付手续。

问：被实施“不请教、不明付”荒谬处理要领的请教主体若何 证实已铲除荒谬处理要领？

答：根据 90 号文，荒谬处理要领期满， 并证实该请教主体 如故补报其未依期请教的涉外收进款项后，国度外汇解决局应在十个使命日内向其下发《国度外汇解决局铲除“不请教、不明付”荒谬处理要领见知书(机构版)》，铲除对 该请教主体的荒谬处理要领，并向辖内银行下发《国度外汇解决局铲除“不请教、不明付”荒谬处理要领见知书(银行 版)》。

1、《跨境金融业务手册》202409 一、银行若何办理金融机构代码和荒谬机构赋码

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（转自：智汇大叔）九玩游戏中心官网

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